 |
(上接45版)
基金管理人應在定期信息披露文件中披露參與股票期權(quán)交易的有關(guān)情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標、估值方法等，并充分揭示股票期權(quán)交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標。
13、投資國債期貨信息披露
基金管理人應在季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標等。
14、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應在基金年報及半年報中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
15、投資證券公司短期公司債券的信息披露
本基金投資證券公司短期公司債券后兩個交易日內(nèi)，基金管理人應在中國證監(jiān)會指定媒介披露所投資證券公司短期公司債券的名稱、數(shù)量等信息，并在季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露證券公司短期公司債券的投資情況。
16、投資流通受限證券的信息披露
基金管理人應在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及總成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
17、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專人負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定媒介中選擇披露信息的媒介。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后15年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，供公眾查閱、復制。
基金定期報告公布后，應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所，以供公眾查閱、復制。
（八）暫停或延遲信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
十六、 風險揭示
（一）投資于本基金的風險
1、市場風險
本基金為證券投資基金，證券市場的變化將影響到基金的業(yè)績。因此，宏觀和微觀經(jīng)濟因素、國家政策、市場變動、行業(yè)與個股業(yè)績的變化、投資人風險收益偏好和市場流動程度等影響證券市場的各種因素將影響到本基金業(yè)績，從而產(chǎn)生市場風險，這種風險主要包括：
（1）經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，國家經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、行業(yè)及上市公司的盈利水平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行業(yè)的走勢。
（2）政策風險
因國家的各項政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生變化，導致證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風險。
（3）利率風險
由于利率發(fā)生變化和波動使得證券價格和證券利息產(chǎn)生波動，從而影響到基金業(yè)績。利率風險是債券投資所面臨的主要風險。
（4）信用風險
當證券發(fā)行人不能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時所做出的承諾，按時足額還本付息的時候，就會產(chǎn)生信用風險。信用風險主要來自于發(fā)行人和擔保人。一般認為：國債的信用風險可以視為零，而其他債券的信用風險可根據(jù)專業(yè)機構(gòu)的信用評級確定。當證券的信用等級發(fā)生變化時，可能會產(chǎn)生證券的價格變動，從而影響到基金資產(chǎn)。
（5）再投資風險
再投資獲得的收益又被稱做利息的利息，這一收益取決于再投資時的市場利率水平和再投資的策略。未來市場利率的變化可能會引起再投資收益的不確定性并可能影響到基金投資策略的順利實施。
（6）購買力風險
基金持有人收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹因素而使其購買力下降。
（7）上市公司經(jīng)營風險
上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如經(jīng)營決策、技術(shù)變革、新產(chǎn)品研發(fā)、競爭加劇等風險。如果基金所投資的上市公司基本面或發(fā)展前景產(chǎn)生變化，可能導致其股價的下跌，或者可分配利潤的降低，使基金預期收益產(chǎn)生波動。雖然基金可以通過分散化投資來減少風險，但不能完全規(guī)避。
2、管理風險
（1）管理風險
本基金可能因為基金管理人和基金托管人的管理水平、手段和技術(shù)等因素，而影響基金收益水平。這種風險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬配置不能達到預期收益目標；也可能表現(xiàn)在個券個股的選擇不能符合本基金的投資風格和投資目標等。
（2）新產(chǎn)品創(chuàng)新帶來的風險
隨著中國證券市場不斷發(fā)展，各種國外的投資工具也將被逐步引入，這些新的投資工具在為基金資產(chǎn)提供保值增值功能的同時，也會產(chǎn)生一些新的風險，例如利率期貨帶來的期貨投資風險，期權(quán)產(chǎn)品帶來的定價風險等。同時，基金管理人也可能因為對這些新的投資產(chǎn)品的不熟悉而發(fā)生投資錯誤，產(chǎn)生投資風險。
3、流動性風險
本基金面臨的流動性風險主要表現(xiàn)在幾個方面：建倉成本控制不力，建倉時效不高；基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，或變現(xiàn)成本高；在投資人大額贖回時缺乏應對手段；證券投資中個券和個股的流動性風險等。這些風險的主要形成原因是：
（1）市場整體流動性問題。
證券市場的流動性受到價格、投資群體等諸多因素的影響，在不同狀況下，其流動性表現(xiàn)是不均衡的，具體表現(xiàn)為：在某些時期成交活躍，流動性非常好，而在另一些時期，則可能成交稀少，流動性差。在市場流動性出現(xiàn)問題時，本基金的操作有可能發(fā)生建倉成本增加或變現(xiàn)困難的情況。這種風險在發(fā)生大額申購和大額贖回時表現(xiàn)尤為突出。
（2）市場中流動性不均勻，存在個券流動性風險。
由于不同投資品種受到市場影響的程度不同，即使在整體市場流動性較好的情況下，一些單一投資品種仍可能出現(xiàn)流動性問題，這種情況的存在使得本基金在進行投資操作時，可能難以按計劃買入或賣出相應數(shù)量的證券，或買入賣出行為對證券價格產(chǎn)生比較大的影響，增加基金投資成本。這種風險在出現(xiàn)個股和個券停牌和漲跌停板等情況時表現(xiàn)得尤為突出。
4、股指期貨的風險
（1）杠桿風險：因股指期貨采用保證金交易而存在杠桿，基金財產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大的收益波動。
（2）基差風險：在利用股指期貨對沖市場系統(tǒng)風險時，基金資產(chǎn)可能因為股指期貨合約與標的指數(shù)價格變動方向不一致而承擔基差風險。因存在基差風險，在股指期貨合約展期操作時，基金資產(chǎn)可能因股指期貨合約之間價差的異常變動而遭受展期風險。
（3）股指期貨展期時的流動性風險：本基金持有的股指期貨頭寸需要進行展期操作，平倉持有的股指期貨合約，換成其它月份股指期貨合約，當股指期貨市場流動性不佳、交易量不足時，將會導致展期操作執(zhí)行難度提高、交易成本增加，從而可能對基金資產(chǎn)造成不利的影響。
（4）期貨盯市結(jié)算制度帶來的現(xiàn)金管理風險：股指期貨采取保證金交易制度，保證金賬戶實行當日無負債結(jié)算制度，資金管理要求高。當市場持續(xù)向不利方向波動導致期貨保證金不足，如果未能在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給基金資產(chǎn)帶來超出預期的損失。
（5）到期日風險：股指期貨合約到期時，本基金的賬戶如仍持有未平倉合約，交易所將按照交割結(jié)算價將賬戶持有的合約進行現(xiàn)金交割，因此無法繼續(xù)持有到期合約，具有到期日風險。
（6）對手方風險：資產(chǎn)管理人運用基金資產(chǎn)投資于股指期貨時，會盡力選擇資信狀況優(yōu)良、風險控制能力強的期貨公司作為經(jīng)紀商，但不能杜絕在極端情況下，所選擇的期貨公司在交易過程中存在違法、違規(guī)經(jīng)營行為或破產(chǎn)清算導致基金資產(chǎn)遭受損失。
（7）連帶風險：為基金資產(chǎn)進行結(jié)算的結(jié)算會員或該結(jié)算會員下的其他投資者出現(xiàn)保證金不足、又未能在規(guī)定的時間內(nèi)補足，或因其他原因?qū)е轮薪鹚鶎υ摻Y(jié)算會員下的經(jīng)紀賬戶強行平倉時，基金資產(chǎn)可能因被連帶強行平倉而遭受損失。
（8）未平倉合約不能繼續(xù)持有風險：由于國家法律、法規(guī)、政策的變化、中金所交易規(guī)則的修改、緊急措施的出臺等原因，基金資產(chǎn)持有的未平倉合約可能無法繼續(xù)持有，基金資產(chǎn)必須承擔由此導致的損失。
5、國債期貨的風險
本基金可以投資于國債期貨，經(jīng)濟周期變化、市場利率波動、缺乏合約交易對手等因素都會影響國債期貨市場，因此本基金還需要承擔期貨市場的系統(tǒng)性風險和價格波動風險。
6、中小企業(yè)私募債券的風險
本基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債的風險主要包括信用風險、流動性風險、市場風險等。信用風險指發(fā)債主體違約的風險，是中小企業(yè)私募債最大的風險。流動性風險是由于中小企業(yè)私募債交投不活躍導致的投資者被迫持有到期的風險。市場風險是未來市場價格（利率、匯率、股票價格、商品價格等）的不確定性帶來的風險，它影響債券的實際收益率。這些風險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。
7、股票期權(quán)的風險
本基金的投資范圍包括股票期權(quán)，股票期權(quán)的風險主要包括市場風險、管理風險、流動性風險、操作風險等，這些風險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。基金管理人為了更好的防范投資股票期權(quán)所面臨的各類風險，建立了股票期權(quán)交易決策小組，按照有關(guān)要求做好人員培訓工作，確保投資、風控等核心崗位人員具備股票期權(quán)業(yè)務知識和相應的專業(yè)能力，同時授權(quán)特定的管理人員負責股票期權(quán)的投資審批事項。
8、本基金的特定風險
（1）本基金為混合型基金，投資者面臨的特定風險主要為資產(chǎn)配置風險、股票投資風險、固定收益類品種投資風險以及其他證券投資風險。股票投資收益會受宏觀經(jīng)濟、市場偏好、行業(yè)波動和公司自身經(jīng)營狀況等因素的影響，本基金所投資的股票可能在一定時期內(nèi)表現(xiàn)與其他未投資的股票不同，造成本基金的收益低于其它基金；另外，由于本基金還可以投資債券等其它品種，這些品種的價格也可能因市場中的各類變化而出現(xiàn)一定幅度的波動，產(chǎn)生特定的風險，并影響到整體基金的投資收益。
（2）本基金以定期開放的方式進行運作，封閉期長度為18個月，封閉期間不接受基金的申購、贖回；在某個封閉期結(jié)束和下一封閉期開始之間設(shè)置開放期，受理本基金的申購、贖回等申請，開放期的時長為5至20個工作日。因此，在封閉期期內(nèi)，基金份額持有人將面臨不能贖回或賣出基金份額而出現(xiàn)的流動性約束。
9、其他風險
（1）技術(shù)風險
當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡支持出現(xiàn)異常情況，可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。
（2）大額申購/贖回風險
本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金單位的申購與贖回而不斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量申購而導致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大量現(xiàn)金；或由于基金份額持有人的連續(xù)大量贖回而導致基金管理人被迫拋售所持有的證券以應付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
（3）順延或暫停贖回風險
因為市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導致基金管理人的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，基金份額持有人在贖回基金單位時，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。
（4）其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險，以及證券市場、基金管理人及基金銷售機構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風險。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，須自行承擔投資風險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過工商銀行(4.830, -0.03,-0.62%)等銷售機構(gòu)辦理銷售，但是，基金并不是銷售機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)銷售機構(gòu)擔保或者背書，銷售機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
十七、 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)報中國證監(jiān)會備案，自表決通過之日起生效，并自決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，基金合同應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十八、 基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務
1、基金管理人的權(quán)利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
1） 依法募集資金；
2） 自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金財產(chǎn)；
3） 依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；
4） 銷售基金份額；
5） 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6） 依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
7） 在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8） 選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9） 擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務并獲得基金合同規(guī)定的費用；
10） 依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11） 在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；
12） 依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13） 以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
14） 選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券、期貨經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外部機構(gòu)；
15） 在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
16） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
1） 依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2） 辦理基金注冊或備案手續(xù)；
3） 自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
4） 配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5） 建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；
6） 除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7） 依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8） 采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回的價格；
9） 進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10） 編制季度、半年度和年度基金報告；
11） 嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
12） 保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，因?qū)徲嫛⒎傻认蛲獠繉I(yè)顧問提供的情況除外；
13） 按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；
14） 按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15） 依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16） 按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年以上；
17） 確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
18） 組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19） 面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；
20） 因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21） 監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22） 當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)基金事務的行為承擔責任；
23） 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?/P>
24） 基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26） 建立并保存基金份額持有人名冊；
27） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
2、基金托管人的權(quán)利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
1） 自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
2） 依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用；
3） 監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4） 根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶以及投資所需的其他賬戶，為基金辦理證券、期貨交易資金清算。
5） 提議召開或召集基金份額持有人大會；
6） 在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
(2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
1） 以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2） 設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3） 建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4） 除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5） 保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6） 按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶以及投資所需的其他賬戶，按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7） 保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)徲嫛⒎傻认蛲獠繉I(yè)顧問提供的情況除外；
8） 復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購、贖回價格；
9） 辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
10） 對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?/P>
11） 保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12） 從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
13） 按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14） 依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
15） 依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16） 按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17） 參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18） 面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
19） 因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
20） 按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
21） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
3、基金份額持有人的權(quán)利及義務
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：
1） 分享基金財產(chǎn)收益；
2） 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3） 依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
4） 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5） 出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
6） 查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7） 監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8） 對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或仲裁；
9） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
(2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限于：
1） 認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
2） 了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
3） 關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；
4） 繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
5） 在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任；
6） 不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權(quán)益的活動；
7） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8） 返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?/P>
9） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人大會的日常機構(gòu)，按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
1、召開事由
（1）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同另有規(guī)定之外，當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
1） 終止基金合同；
2） 更換基金管理人；
3） 更換基金托管人；
4） 轉(zhuǎn)換基金運作方式（不包括本基金開放期與封閉期運作方式的轉(zhuǎn)換）；
5） 調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
6） 變更基金類別；
7） 本基金與其他基金的合并；
8） 變更基金投資目標、范圍或策略；
9） 變更基金份額持有人大會程序；
10） 基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11） 單獨或合計持有本基金總份額百分之十以上（含百分之十）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會；
12） 對基金合同當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的其他事項；
13） 法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會的事項。
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在對現(xiàn)有的基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后修改，不需召開基金份額持有人大會：
1） 調(diào)低除基金管理費和基金托管費以外的其他應由基金承擔的費用；
2） 法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
3） 調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率，調(diào)整收費方式或者增設(shè)新的份額類別、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的設(shè)置；
4） 因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改；
5） 對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及基金合同當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生重大變化；
6） 基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務規(guī)則；
7） 基金推出新業(yè)務或服務；
8） 按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
(1)除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集；
(2)基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集；
(3)基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
(4)代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
(5)代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；
(6)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
1） 會議召開的時間、地點和會議形式；
2） 會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3） 有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4） 授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、送達時間和地點；
5） 會務常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6） 出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7） 召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等基金合同約定的方式或法律法規(guī)、中國證監(jiān)會允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定，基金管理人、基金托管人須為基金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1） 親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2） 經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）重新召集基金份額持有人大會的條件
若到會者在權(quán)益登記日所持有的有效基金份額低于本條第（1）款第2）項、第（2）款第3）項規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，到會者所持有的有效基金份額應不小于在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（4）在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、電話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。在會議召開方式上，本基金亦可采用網(wǎng)絡、電話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
（5）基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1） 現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2） 通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、與其他基金合并應當以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1） 如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2） 監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)果。
3） 如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)果。
4） 計票過程應由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，基金合同應當終止：
(1) 基金份額持有人大會決定終止的；
(2) 基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
(3) 基金合同約定的其他情形；
(4) 相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
2、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
3、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律管轄。
(五)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
十九、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：光大保德信基金管理有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)中山東二路558號外灘金融中心1幢，6層至10層
法定代表人：林昌
成立時間：2004年4月22日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]42號
注冊資本：人民幣1.6億元
組織形式: 有限責任公司
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務（涉及行政許可的憑許可證經(jīng)營）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（021）80262888
傳真：（021）80262468
聯(lián)系人：殷瑞皞
2、基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號（100032）
法定代表人：易會滿
電話：（010）66105799
傳真：（010）66105798
聯(lián)系人：洪淵
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35，640，625.71萬元
批準設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：國務院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》（國發(fā)[1983]146號）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務；代理資金清算；提供信用證服務及擔保；代理銷售業(yè)務；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務；代理證券投資基金清算業(yè)務（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險代理業(yè)務；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務；保管箱服務；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務；企業(yè)年金受托管理服務；年金賬戶管理服務；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；貸款承諾；企業(yè)、個人財務顧問服務；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務；銀行卡業(yè)務；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。
（二）基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督、核查
1、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
A、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券（包括國債、金融債、公司債、證券公司短期公司債券、企業(yè)債、地方政府債、次級債、中小企業(yè)私募債券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、中期票據(jù)、央行票據(jù)及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、權(quán)證、股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，可以將其納入投資監(jiān)督范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票的比例不高于基金資產(chǎn)的40%。在開放期內(nèi)，每個交易日日終在扣除國債期貨合約、股指期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；在封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨合約、股指期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。權(quán)證投資比例為基金產(chǎn)凈值的0-3%。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，以變更后的比例為準，本基金的投資比例會做相應調(diào)整。基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，可以將其納入投資監(jiān)督范圍。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資比例和調(diào)整期限進行監(jiān)督：
1）本基金投資于股票的比例不高于基金資產(chǎn)的40%；
2）在開放期內(nèi)，每個交易日日終在扣除國債期貨合約、股指期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；在封閉期內(nèi)，本基金不受前述5%的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨合約、股指期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
4）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
5）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5％；
6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不展期；
12）封閉期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的200%；開放期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
本基金在參與股指期貨、國債期貨投資后，遵循下列13）-21）的投資組合限制：
13）在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
14）在開放期的任何交易日日終，持有的買入國債期貨和股指期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；在封閉期的任何交易日日終，持有的買入國債期貨和股指期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的100%；其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；
15）在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%；
16）在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過上一個交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
17）基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；
18）在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；
19）在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的30%；
20）基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
21）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
22）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%；
23）本基金持有一家公司發(fā)行的流通受限證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的4%；本基金持有的所有流通受限證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商，可對以上比例進行調(diào)整；
因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除第9）項外，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍應當符合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3）從事承擔無限責任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信風險控制措施進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)回函確認收到該名單。基金管理人應定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書面確認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任，發(fā)生此種情形時，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任。
3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國銀行(3.620,-0.02, -0.55%)、中國建設(shè)銀行(5.970, -0.05, -0.83%)、中國農(nóng)業(yè)銀行(3.350, -0.01, -0.30%)和交通銀行(6.200, -0.05, -0.80%)，基金管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當時的市場情況調(diào)整核心交易對手名單。基金管理人有責任控制交易對手的資信風險，在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時，由于交易對手資信風險引起的損失先由基金管理人承擔，其后有權(quán)要求相關(guān)責任人進行賠償。基金托管人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是否在名單內(nèi)列明。
（5）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風險而造成的損失時，先由基金管理人負責賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責任人進行賠償。基金管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調(diào)整。基金托管人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內(nèi)列明。
（6）基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
1）基金投資流通受限證券，應遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
3）基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人董事會批準的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度。基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人還應提供基金管理人董事會批準的流動性風險處置預案。上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托管人應在收到上述資料后兩個工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。
4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時間等。基金管理人應保證上述信息的真實、完整，并應至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。
5）基金托管人應按照《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》規(guī)定，對基金管理人是否遵守法律法規(guī)進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關(guān)書面信息。基金托管人認為上述資料可能導致基金出現(xiàn)風險的，有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保留查看基金管理人風險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等備查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔任何責任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責，則不承擔任何責任。如果基金托管人沒有切實履行監(jiān)督職責，導致基金出現(xiàn)風險，基金托管人應承擔連帶責任。
B、基金托管人應根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
C、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。基金托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反基金合同而致使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
2、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶以及投資所需的其他專用賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。基金管理人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
（三）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
（5）對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托管人應予以必要的協(xié)助和配合，但對此不承擔責任。
2、募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的專門賬戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當日出具確認文件。
若基金募集期限屆滿或基金停止募集時，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
3、基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金的銀行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
（2）基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、期貨賬戶的開立和管理
基金托管人與基金管理人應依據(jù)相關(guān)期貨交易所或期貨公司的相關(guān)規(guī)定開立和管理期貨賬戶。
7、其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
8、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司或中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔。基金托管人對基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的證券不承擔保管責任。
9、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應由基金托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后5個工作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上，法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
對于無法取得二份以上正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務章的合同復印件或傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
（四）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。基金份額凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值。基金份額凈值的計算保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
基金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合基金合同、《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人復核。基金管理人應于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
（五）基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。基金份額登記機構(gòu)的保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：基金合同生效日、基金合同終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存期限為15年。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
（六）爭議解決方式
相關(guān)各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（七）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
十九、 對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內(nèi)容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這些服務項目：
1、資訊服務
基金管理人通過客服熱線、在線客服、公司網(wǎng)站、電話語音等方式為投資者提供信息資訊服務，投資人如果想了解申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務等信息，可撥打基金管理人客戶服務電話或登錄公司網(wǎng)站進行咨詢、查詢。
（1）客戶服務電話
全國統(tǒng)一客戶服務號碼：4008-202-888
傳真：（021）80262468
（2）官方網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.epf.com.cn
電子信箱：epfservice@@epf.com.cn
2、紅利再投資
本基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金，登記結(jié)算機構(gòu)將其所獲紅利按分紅權(quán)益再投資日（具體以屆時的分紅公告為準）的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資免收申購費用。
3、定期定額投資計劃
本基金可通過銷售機構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務。通過定期定額投資，投資者可通過固定的銷售機構(gòu)，采用定期定額的方式申購基金份額。定期定額投資具體實施時間和業(yè)務規(guī)則詳見我公司發(fā)布在指定信息披露媒介及公司網(wǎng)站的公告。
4、基金轉(zhuǎn)換
投資者可在同時銷售轉(zhuǎn)出基金、轉(zhuǎn)入基金并開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務的銷售機構(gòu)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務。基金轉(zhuǎn)換需遵守轉(zhuǎn)入基金、轉(zhuǎn)出基金有關(guān)基金申購贖回的業(yè)務規(guī)則。基金轉(zhuǎn)換具體實施時間和業(yè)務規(guī)則詳見我公司發(fā)布在指定信息披露媒介及公司網(wǎng)站的公告。
5、資料寄送服務
（1）投資人對賬單服務
基金份額持有人可通過公司網(wǎng)站、客服電話等方式向本基金管理人定制對賬單。基金管理人根據(jù)基金份額持有人的對賬單定制情況，向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬單期末仍持有本公司旗下基金份額的持有人發(fā)送對賬單，但由于基金份額持有人未詳實填寫或未及時更新相關(guān)信息（包括姓名、手機號碼、電子郵箱、郵寄地址、郵政編碼等）導致基金管理人無法送出的除外。
對賬單形式及服務方式具體如下：
1）月度電子郵件對賬單：每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)，本公司將以電子郵件方式，向當月進行基金交易或當月最后一個交易日仍持有基金份額，并成功定制電子對賬單的投資者發(fā)送月度電子對賬單。內(nèi)容包括：截至月度末的基金份額持有概況及當月交易明細。
2）月度短信對賬單：每月度結(jié)束后10個工作日內(nèi)，本公司將以手機短信方式，向當月最后一個交易日仍持有基金份額，并成功定制手機短信對賬單的投資者發(fā)送月度短信對賬單。內(nèi)容包括：截至月度末的基金份額持有概況及參考市值。
3）基金份額持有人可登錄本公司網(wǎng)站（www.epf.com.cn）賬戶查詢系統(tǒng)查閱對賬單。
4）基金份額持有人也可撥打基金管理人客服熱線索取訂閱電子、短信對賬單，亦可通過銷售機構(gòu)網(wǎng)點進行查詢。
（2）其他相關(guān)的信息資料
指以不定期的方式向投資者發(fā)送的基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或新服務的相關(guān)材料、開放式基金運作情況回顧、客戶服務問答等。
6、在線服務
通過本公司網(wǎng)站，投資者可獲得如下服務：
（1）投資者可登錄本公司網(wǎng)站賬戶查詢系統(tǒng)，查詢基金賬戶情況、交易明細情況、更改個人信息、訂制郵件短信發(fā)送等服務。
（2）投資者可點擊本公司網(wǎng)站“在線客服”，進行咨詢或留言。
（3）投資者可通過本公司網(wǎng)站獲取基金和基金管理人各類信息，包括基金法律文件、基金管理人最新動態(tài)、熱點問題等。
公司網(wǎng)址：www.epf.com.cn
電子信箱：epfservice@@epf.com.cn
7、網(wǎng)上交易
基金管理人已經(jīng)開通快速便捷的網(wǎng)上交易，投資者可以通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)進行基金開戶、認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、信息查詢等各項業(yè)務。具體業(yè)務辦理情況及業(yè)務規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站查詢。
8、投訴處理服務
投資者可以通過基金管理人提供的客服電話人工服務、客服電話語音留言、在線客服、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務進行投訴或提出建議。
如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十、 其他應披露事項
暫無。
二十一、 招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書可印制成冊，存放在基金管理人、基金托管人等機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，供投資人查閱；投資人也可按工本費購買本招募說明書印制件或復制件。
二十二、 備查文件
本基金備查文件包括以下文件：
（一）中國證監(jiān)會注冊基金募集的文件
（二）基金合同
（三）托管協(xié)議
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件THE_END
進入【新浪財經(jīng)股吧】討論
